青岛银行威海分行合规建设“三步走”为高质量发展保驾护航

      今年，青岛银行威海分行依据中央经济工作会议精神，围绕全行高质量发展总基调，树立“三种意识”，锚定“三个重点”，端正“三种风气”，突出专项治理，去除顽瘴痼疾，构建合规管理新格局。
      一是正本清源，树立“三种意识”，重塑依法合规的文化氛围。2022 年，总行清青银“合规+”党建品牌落成，为合规文化落地落实找到了有力抓手。该行严格贯彻落实“讲规矩”“讲纪律”“讲制度”的“三讲意识”，努力营造纪律严明的团队文化、风清气正的干事文化、依法合规的向上文化，以文化的力量为全行高质量发展注入不竭动力。坚持合规宣教，营造“讲规矩”的文化氛围，培养员工合规工作习惯，将“墙上的合规”化作“心理的合规”，提升全行员工合规操作意识。坚持红线教育，塑造“讲纪律”的底线思维。为员工日常工作划定违规红线，助力全行守住“底线”，不越 “红线”，远离“高压线”，筑牢遵章守矩的“思想防线”和“精神堤坝”。坚持行为引导，培育“讲制度”的行为习惯。聚焦员工行为管理，通过“异常行为排查”“风险排查”等严抓严控措施构筑案件风险防线，在全行树立起“人人都是合规第一责任人”的理念，将对合规的不懈追求融入日常、抓在经常，形成习惯、成为自然。     
      二是强基固本，锚定“三个重点”，为稳健发展集聚新动能。该行根据总行制度建设的“三个重点”，推进制度规范化管控，严格比照监管要求，将监管的重要“合规”要求“有效”体现，不在制度层面出现“合规缺口”，为业务发展提供全面有效的制度指引。开展制度评价，实现制度动态化管理。根据监管制度综合评价结果，建立动态管理、实时更新制度法规，将内部制度和外部监管制度、内部管理流程节点实现匹配和映射，确保经营管理过程有规可依，有理可循，从而切实降低合规风险。
      三是雷霆整治，端正“三种风气”，重塑严密有序的执行体系。今年，该行把规章制度的执行摆在突出位置，坚决纠正有令不行、有禁不止，踩“红线”、越“底线”、闯“雷区”的行为，使规章制度真正成为“带电的高压线”，确保法规制度落地生根。聚焦屡查屡犯，有效整治“有章不循”之风。针对屡查屡犯开展重拳整治，实行整改“清单制” 管理，设定整改目标，定期通报，真正让顽瘴痼疾从根源上得到整治，有效提升依法合规经营管理水平。聚焦监督问责，坚决整治“形式主义”之风。同时，严格落实制度执行的问责机制，明确责任范围，细化问责标准，针对违规行为，尤其是屡查屡犯问题，杜绝“高高举起，轻轻放下”，按照规定严肃追究操作人员和管理人员责任，切实维护制度的严肃性权威性。聚焦监管检查，大力整治“心存侥幸”之风。从主观上摒弃“侥幸心理”，不依赖“摆平文化”，不打“擦边球”，在客观上全面建立事前沟通、事中迎检、事后整改的全流程管理，与监管形成良性互动，通过科学有效的方法，不断降低违规成本，发挥合规创造价值的重要作用,推动合规检查监督体系与经营业务发展相融。