警惕“甜”蜜陷阱消费骗局的风险提示

随着互联网和移动支付的普及，违法犯罪手段日益隐蔽和复杂，部分不法分子利用消费者防范意识不强、防骗经验欠缺的弱点，通过正常消费支付交易来掩盖其违法所得，通过看似正常的交易行为，欺骗消费者充当违法行为的掮客。因此消费者应提高警惕，注意识别可疑交易，避免在不知不觉中成为违法犯罪的帮凶，特别是从事个体经营业主群体，更要警惕套路消费骗局。

案例表现

近期，在风险案例分析中发现了一起涉及诈骗洗钱的犯罪活动，不法分子其利用个体蛋糕店主经营心切的特点，故意发起大额订单的“特殊预定”需求，要求在定制蛋糕内放置1万元现金，表面上符合现代社会追求个性的消费形式，实则暗藏玄机，利用店主对金融犯罪的不熟悉，将非法所得的赃款通过看似正常的蛋糕交易转入店主的账户。然而，天网恢恢疏而不漏，收到这笔银行转帐后，店主名下的所有银行卡都被冻结，因此无辜受牵连，正常经营受到影响。犯罪分子将涉及诈骗的资金巧妙包装，随后瓜分这只“特殊蛋糕”里的现金，手段极具隐蔽性和复杂性。


风险提示

针对上述现象，提示广大消费者：

（一）提高警惕，识别可疑交易

对于店主来说，这看似是一笔正常的生意；对于消费者而言，这也可能仅仅是一次普通的购买行为。然而，背后却隐藏着洗钱的犯罪事实，洗钱犯罪往往披着合法交易的外衣，让人难以识别。消费者尤其是个体经营业主在进行交易时需要保持警觉，对于任何涉及大额现金或非正常交易模式的情况，都应保持警惕，多方循证客户的诉求情况，避免被不法分子利用。

（二）加强个人信息保护

在不法分子洗钱过程中，可以通过一系列复杂的交易操作，将大量非法资金转移出境或用于其他违法犯罪活动，而消费者可能在不知情的情况下参与到这些非法交易中，从而成为洗钱犯罪的受害者。所以，消费者不要轻易将个人银行账户、密码等敏感信息透露给陌生人，特别是在网络交易环境中。同时，要定期更新密码、使用安全软件等措施来保护自己的账户安全。

（三）及时报警，配合调查

一旦发现自己可能卷入洗钱等违法犯罪活动或发现可疑交易线索时，消费者应立即向监管部门和警方报告并配合调查工作，保存好相应聊天记录、通话录音等有关证据，及时通过法律途径维护自身合法权益。另外，加强对诈骗洗钱等金融犯罪的普法学习，提高法律意识和识别能力，重点加强在日常消费中的风险防范意识和自我保护能力。