岁末年初高发季，请注意！

      亲爱的朋友们，咱们马上就要迎来新的一年啦~有些朋友是不是已经收到了心心念念的年终奖，开始清空购物车了？不过各位小伙伴也注意，每当岁末年初，总会有人动起坏心思，整点幺蛾子。甚至有些不法分子，利用年底了“搬砖人”急着挣钱的心理，“忽悠”别人加入跑分平台。说到跑分平台，这两年也算是热门词了。犹记当初第一次听到“跑分”的时候，小编还以为是代打游戏、帮忙刷积分呢。跑题了跑题了，咱们说回正题呀~近年来，不法分子为了将赃款洗白，通过“跑分”将赃款分流至多张银行卡或是支付账户中进行反复转账，再安排“车手”取现，利用拉长资金链路与割断资金流转信息的方式，增加了公安机关追踪不法资金流向的难度。当然啦，不法分子们搭建的跑分平台是绝对不用他们自己的账户的，都是通过组织人员办理或者直接购买各类银行账户及支付平台账户，然后再安排“车手”们去柜台或自助机器上提取资金，甚至还会提供一套专用话术用来“应付”银行的核实。在近期武汉公安局破获的洗钱案中，犯罪嫌疑人小何的手机里就有上线教他如何在银行办理大额提现的话术：“银行工作人员询问你是做什么工作的？什么职业？单位叫什么？就说我这边没有工作，自由职业者，平时炒股，投资点理财什么的。”“除了身份核实外只会问你两个问题，无非是资金来源和取款用途，问你资金的来源，就说卖车的钱。问你取钱的用途，就说订婚做彩礼，拿出来摆现金给宾客看的，显着气派。”“银行如果进一步问你为什么要卖车做彩礼，你就说家里买了台新车，这个车子放在那里没啥用，就卖了啊。”经小何交代，他在网上看到“借用”银行卡就能赚钱的广告后，从异地来武汉与上线接头，参与“跑分”活动。被捕前几日，他按照上线提供的话术和事先准备好的针对资金来源的“卖车”合同，在银行成功取走50万元。将这些钱交给上线后，成功获利5000元。根据何某提供的相关线索，经过警方不断挖掘，成功打掉一个为电信网络诈骗进行洗钱的“跑分团队”，刑拘数十人，为受害群众追赃挽损近百万元。该团伙的头目通过网络招兵买马，发展下线购买银行卡，在全国各地进行洗钱，曾在多地作案，并将赃款兑换成虚拟币转向境外，最后形成了完整的洗钱链条。亲爱的小伙伴们，不要轻易被不切实际的高额利润所诱惑，更不要听信所谓“朋友”介绍，天下没有白吃的午餐，切记不要随意出租出借自己的身份证件、银行账户等替他人转账、提现，切勿触碰法律红线。在日常生活中，请积极配合金融机构：1.提供真实有效的身份证件；2.如实登记您的姓名、职业、地址、联系方式等基本信息；3.如果信息变更，请及时通过柜台或金融机构官方渠道进行更新；4.如实回答工作人员合理的询问；5.发现洗钱线索，请及时告知金融机构或向公安机关报案。