小鹰说反诈 | 警银联动筑防线 精准护款显担当

      近期，我行营业网点成功堵截一起电信诈骗案件，有效避免客户财产损失，以专业处置赢得客户与辖区警方的认可与赞誉。案例回顾：客户张某被网络上冒充“国家公职人员”的不法分子诱导，受虚假宣传洗脑，沦为涉诈“工具人”。某日，我行风险监测系统预警显示，张某账户收到异常资金入账，经进一步核查发现该笔资金与张某历史交易习惯、常规资金来源明显不符，我行立即对该账户采取非柜面交易限制，及时管控风险。张某到柜面要求支取该笔资金时，神色紧张、表述含糊，且频繁与外界联系、按他人指示虚构取款理由，手机内还装有多款疑似诈骗 APP。工作人员第一时间与辖区派出所联系，详细说明客户疑似涉诈情况，为警方快速处置案件提供精准支撑。经警银协同处置，成功阻断涉诈资金流出。随后，工作人员对张某开展反诈宣传教育，剖析“冒充权威机构+虚假投资”的诈骗套路，重点提示客户切勿轻信陌生信息、切勿出借个人账户及身份证件、切勿向陌生账户转账，引导客户提高反诈警惕性。张某听完后恍然大悟，意识到自己遭遇的是电信诈骗。次日，张某女儿了解此事后，特送来感谢信对我行工作人员的专业警觉、认真负责深表感谢。小鹰温馨提示：
      1凡是网络上自称国家公职人员、公检法工作人员、客服人员等，以各类理由要求远程配合操作、转账汇款、接收陌生资金的，务必提高警惕，多方核实真伪。
      2切勿轻信“高额回报”“轻松赚钱”“协助转账返佣金”等各类虚假说辞，对于来路不明的异常入账资金，务必谨慎对待，不随意接收陌生账户转账，切勿听信他人教唆虚构理由，支取、划转账户资金。
      3个人账户、银行卡、身份证件、手机验证码属于个人重要信息，切勿出租、出借、出售给他人使用。一旦账户被不法分子用于涉诈资金流转，不仅会面临账户管控、资金冻结，还可能涉嫌违法犯罪，承担相应法律责任。
来源：微青银