“岁末年初”防范非法金融活动：案例警示第一期

     为切实提升人民群众金融素养和风险防范意识，平安人寿山东分公司认真贯彻国家金融监督管理总局山东监管局有关要求，从源头防范化解非法集资风险，推出典型案例以案明规、以案普法，着力增强风险防范意识和能力。
案例分析：
     张某等人依托某某投资管理有限公司某分公司（后改名为某某信息咨询服务有限公司某分公司），拉拢大量业务员成立经营团队，并按照区域化特征在乡镇设立咨询分理处，以国资企业投资政府项目为名进行公开宣传，承诺保本保息，通过签订借款合同、担保回购函以及委托扣款协议的方式，向社会不特定对象吸收资金。2019年2月，总公司停止向投资人返还本息。某县公安局根据群众报案立案侦查，经调查，某县分公司累计吸收资金10326万元，造成投资人损失共计3033.62万元。最终本案7名被告人均被判处有期徒刑以上刑罚。
      作案手段：一是以总公司国资企业投资某国际电商产业园及电商基地、综合体等政府项目为名进行公开宣传，打着国资背景、政府项目的旗号，提升公众信任度。二是下设区域分公司、乡镇咨询分理处，通过发放宣传册、播放视频宣传片、团队经理授课等方式，以近邻亲朋为主要目标，口口相传，区域化发展业务员从而不断拓展客户量。三是通过签订相关协议、取得广大群众信任；以年利率7%-9%不等的高额利息回报，诱惑群众参与投资。
案例警示：
      近年来，随着国家对非法集资打击力度不断加大，一些不法分子打着国资背景、政府项目的旗号，试图以政府信用背书蒙蔽群众，达到其非法集资目的，严重侵害群众合法权益，扰乱金融经济秩序，影响社会稳定。请广大群众不要被所谓的名人站台、政府扶持项目、国资背景等宣传蒙蔽，理性、审慎投资，防止上当受骗。