近期，工行市中支行按照银监局及上级行的通知要求，加强对员工冒名开立对公账户的风险提示，提高员工甄别风险的能力，提高柜台应急处置能力，避免潜在资金损失。近日，该行成功堵截2笔不法分子冒用他人身份信息开立单位结算账户的事件，防范了风险事件的发生。
加强学习把握案例特点。该行根据近期银监局转发的成功堵截多起对公账户冒名开户事件情况，把握其营业执照信息查询、使用异地法人身份证、留存电话号码核实不一致等共同可疑特征，以便加强防范，切实提高一线员工的责任意识和风险防范意识，真正做到对业务的真实性、完整性、合规性负责，有效控制外部风险的冲击。
落实账户管理规定。要求网点管理及经办人员严格执行单位结算账户管理有关规定，强化内部管理，加强对客户身份信息真实性审核，提高对开立账户异常行为的警惕性，谨防犯罪分子冒名开户，不断提高风险防范能力。
加强警银联动。建立流程化、规范化的风险应急处理模式，柜员在柜面发现客户办理业务存有欺诈疑虑时，在第一时间启动处置预案，暂停业务办理，与网点负责人共同向客户核实有关情况，提示诈骗风险，必要情况下及时报警和向上级行汇报。增强银警协同打击冒名诈骗等风险事件能力，用好银警合作防控各类欺诈的新模式，为推动解决反欺诈防控的行业性难题、维护社会安全稳定发挥积极作用。
工行市中支行成功堵截2起冒名开立对公账户事件
近期，工行市中支行按照银监局及上级行的通知要求，加强对员工冒名开立对公账户的风险提示，提高员工甄别风险的能力，提高柜台应急处置...