工行荣成支行三举措防控金融风险助力旺季业务合规发展

      为进一步防控金融风险，落实监管部门治理金融乱象加强合规管理要求，荣成支行注重加强内控管理，充分发挥督导员、运营副主任的现场监督职能，采取多项措施提升一线员工风险意识，增强遵章守纪严肃性、自觉性，减少风险事件的发生。截至目前，该行风险事件较同期下降90%，可控风险暴露水平，较指标考核值万分之1.2，下降0.7个百分点。
        积极培育“合规为本、全员有责、风险可控、稳健高效”的合规文化理念，大力营造浓厚的合规文化氛围。以“践行合规、从我做起”为主题，采取多种形式，组织开展“熟知禁令、承诺执行”思想大讨论，倾听员工内控合规的体会、做法和建议。引导激励员工树立合规意识，全力营造“学合规、守禁令、强执行”的良好氛围。
        重点强化管理、营销和操作人员履职责任，完善和细化各类人员岗位职责。对管理人员重点抓好两个责任制的落实；管控操作行为，加大对严重违规行为和屡查屡犯问题的问责处理力度，注意观察和分析员工日常思想和工作表现，对各种苗头性、倾向性问题，做到及时发现，及时预警、及时解决，提高履职能力和水平。
        坚持常规检查和专项检查相结合。做到有检查、有整改、有反馈。对重要空白凭证、现金、帐户、反洗钱等适时进行专项检查，堵塞业务操作中的漏洞。同时，加大对案件多发环节和易诱发违规业务领域的现场检查和处罚力度，着力解决有章不循、违规操作行为和屡查屡犯、屡纠屡错现象，最大限度排除风险隐患，提高风险预警和风险监控能力。